Стандарт CRS на пороге, израильские банки готовятся к хаосу

10.11.2017 13:20

Уже в ближайшее время почти миллион израильтян получат приглашение прибыть в свое отделение банка, чтобы заполнить декларацию и предоставить налоговую отчетность. В 2018 году в Израиле должен войти в силу Общий стандарт отчетности (Common Reporting Standard – CRS) — автоматический обмен данными с подавляющим большинством европейских стран, что обяжет банки обратиться ко всем израильтянам, имеющим дополнительное гражданство, чтобы убедиться, что все средства, находящиеся на счетах, задекларированы и с них выплачены налоги в соответствующих странах.

В рамках CRS финансовые организации стран-участниц направляют информацию о счетах своих клиентов, имеющих дополнительное гражданство, в местные налоговые органы, которые в дальнейшем обмениваются информацией с налоговыми органами других стран. Изначально речь шла о том, что израильские банки начнут отправлять информацию в налоговое управление с июня 2018 года, а налоговое управление, в свою очередь, начнет обмен информацией со своими коллегами в других странах с сентября 2018 года. Израильские налоговики заинтересованы в начале процесса, так как потенциал выплаты налогов на основе информации о счетах израильтян за границей оценивается в миллиарды шекелей. Но для того, чтобы запустить процесс, финансовая комиссия Кнессета должна принять соответствующие постановления. Чего пока что не произошло.

На состоявшемся на прошлой неделе заседании комиссии, перед ее членами была представлена проблема, являющаяся производной перехода на новый стандарт: банки будут обязаны вызвать на встречу почти миллион клиентов и получить от них необходимую документацию. Справедливости ради стоит отметить, что стандарт касается только тех израильтян, которые являются зарубежными налоговыми резидентами, а не всех, имеющих дополнительное гражданство. Но банки, скорее всего, предпочтут не заниматься анализом, а просто начнут вызывать всех подряд. Такой подход влечет за собой немало лишней работы, но зато гарантирует отсутствие санкций в будущем. Каждый израильтянин, получивший вызов в банк, должен будет доказать, что является израильским налоговым резидентом и центр его жизни находится в Израиле.

Израильские банки уже сталкивались с подобной проблемой после принятия в США закона FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), суть которого заключается в том, что зарубежные страны должны отправлять регулярные отчеты в американскую налоговую службу (IRS) о всех счетах американских граждан в этих странах. Тогда банки обратились к 300 тысячам клиентов, что является примерно третьей частью от количества клиентов, к которым придется обратиться на этот раз. В прошлый раз давление на банки со стороны налогового управления вынудило последние действовать агрессивно по отношению к клиентам, не выразившим желания сотрудничать (включая замораживание счетов), на этот раз количество конфликтов может быть в разы больше.

Чтобы несколько облегчить задачу, стоящую перед банками, глава финансовой комиссии Моше Гафни обратился к представителям министерства финансов и налогового управления с просьбой снизить планку, обязывающую банки предоставлять информацию в налоговые органы об иностранных резидентах, таким образом, что информация будет предоставляться только о счетах с 50.000 долларов и более.

CRS (Common Reporting Standard) — единый стандарт по обмену финансовой информацией для налоговых целей, вступил в силу 1 января 2016 года, он является логичным расширением закона FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), который обязывает зарубежные страны отправлять регулярные отчеты в американскую налоговую службу (IRS) о всех счетах американских граждан в этих странах. Страны OECD оценили потенциал налоговых поступлений в результате реализации подобного соглашения, и уже более 100 стран выразили желание присоединиться к стандарту.

Первый обмен информацией в рамках CRS за 2016 финансовый год состоялся в сентябре этого года между 60 странами, а с 2018 года, фактически, владельцы зарубежных счетов, должны быть готовы к тому, что информация об их активности поступит в налоговое управление страны, налоговыми резидентами которой они являются.

Дин Поллак, финансовый директор компании Smartgen, отметил, комментируя назревающие изменения, что Израиль, так же, как и Россия, выразил согласие присоединиться к CRS, но это произойдет только после принятия законодателем соответствующих поправок. «Тем не менее, можно не сомневаться в том, что начало обмена информации между странами является только вопросом времени. Учитывая консерватизм израильских банков, а также огромные штрафы, выплаченные крупнейшими израильскими банками в США по обвинению в пособничестве уклонению гражданами США от уплаты налогов, можно предположить, что банки проведут наиболее широкую проверку среди израильтян, имеющих дополнительное гражданство. В сито банков попадут все, кто вызывает хотя бы незначительные опасения, и даже те, кто уже представил в прошлом документацию, подтверждающую источник денег на счету, и заверенную адвокатом или аудитором, скорее всего будут проверены снова. Каждый клиент должен будет доказать, что является налоговым резидентом в Израиле, иначе информация о нем будет отправлена в рамках обмена информации. Можно уже сейчас предположить, что процесс будет непростым как для банков, так и для клиентов», — заявил Поллак.


Источник: НЭП
Фото: Wikipedia/עדירל/(CC BY-SA 4.0)

Отправьте эту страницу друзьям!

Оставьте свой комментарий!

Читайте также:

Деньги
8.07.2018

Налоговое управление серьезно взялось за владельцев арендного жилья

Многие из тех, кто попал в сети налоговиков, долгие годы не считали необходимым отчитываться в Налоговое управление,...
Деньги
24.11.2017

Моше Кахлон продвигает отмену пошлин на товары, не производящиеся в Израиле

Министр финансов Моше Кахлон планирует существенно расширить политику отмены и снижения пошлин на импортные товары....
Деньги
13.11.2017

Налоговое управление ужесточает требования к израильтянам, уехавшим на заработки за границу

Налоговое управление Израиля опубликовало новые правила налогообложения израильтян, уехавших...
Деньги
29.10.2017

Укрываться от уплаты налогов становится все сложнее

Процесс обмена информацией между странами, включая автоматический обмен и передачу информации по требованию, набирает силу.

Лента новостей:

Израиль
Израиль
23.09.2018

ЦАХАЛ настаивает: в момент падения Ил-20 наши самолеты были над Израилем

Пресс-служба ЦАХАЛа прокомментировала отчет минобороны РФ по инциденту с Ил-20 в Сирии. Это первая официальная...
Израиль
22.09.2018

Посольство РФ в Израиле в Twitter: «Мы не понимаем прекращения финансирования UNRWA»

А в конце августа администрация Трампа объявила о полном прекращении финансирования организации...
Израиль
19.09.2018

Командующий ВВС Израиля лично полетит в Москву с докладом

Путин напомнил, что операции израильских ВВС предпринимаются в нарушение суверенитета Сирии.
В мире
В мире
23.09.2018

Минобороны РФ опубликовало данные по инциденту с Ил-20 в Сирии, заявив о виновности Израиля

Минобороны РФ обвинило ЦАХАЛ в "непрофессионализме или преступной халатности", приведших...
В мире
22.09.2018

Представитель ВС Ирана обвинил Израиль и США в причастности к теракту на параде

Во время военного парада в городе Ахваз на юге Ирана группа террористов открыла огонь по участникам...
В мире
21.09.2018

Аббас: Франция может признать Палестинское государство

Председатель Палестинской автономии Махмуд Аббас встретился в пятницу, 21 сентября с президентом Франции Эммануэлем Макроном...
В мире
21.09.2018

Россия получила от Израиля отчет об операции в Латакии. Главная тема: последствия инцидента

Израильская сторона представила 40-страничный доклад, в котором детально описаны события,...
Бизнес
Бизнес
9.07.2018

IKEA Sale — 11 июля начинается распродажа

IKEA объявила дату начала летней распродажи — 11 июля.
Бизнес
19.06.2018

Открытие бизнеса в США для израильтян станет доступнее

Новые правила ведения бизнеса в США для израильтян создадут прекрасные условия для развития стартапов...
Бизнес
28.05.2018

Закон 6-и минут: революция в службе поддержки в Израиле

Кнессет одобрил закон, согласно которому любая компания, представляющая услуги клиентам будет обязана отвечать на звонки в службу поддержки не позднее,...
Бизнес
22.05.2018

Карта израильских стартапов по данным ЦСБ

Центральное статистическое бюро Израиля опубликовало данные о стартап-компаниях, действующих в стране в 2011-2016 годах.
Бизнес
24.04.2018
 Илья Липецкер

Сказ о том, как добрые госмонополисты решили немного придушить малый бизнес

Госмонополист банит мелкие кафешки за отказы получать его услуги....
Наука и технологии
Наука и технологии
12.09.2018

В Израиле создадут новый космический аппарат

Israel Aerospace Industries Ltd. (IAI) и Effective Space, сегодня объявили о подписании "технического и финансового сотрудничества"....
Наука и технологии
10.09.2018

Израильский историк спрогнозировал, как мир будет жить в 2050 году

Израильский историк Юваль Ной Харари выпустил новую книгу — «21 урок для XXI века».
Наука и технологии
9.09.2018

Израильтянам впервые удалось взломать Bluetooth

До сих пор технология Bluetooth считалась неуязвимой, но обнаруженная израильтянами уязвимость создала опасность перехвата и подслушивания.​...
Наука и технологии
28.08.2018

Падающие луны: ученые разгадывают тайны рождения Земли

Команда ученых из Техниона, Вены и Тюбингена занималась изучением судьбы малых лун - предполагаемых спутников Земли в период ее "бурной юности"
Медицина
Медицина
18.08.2018

В Израиле обнаружены комары-переносчики тяжелого заболевания

Опасные насекомые были выявлены в ходе проверок Минэкологии в ряде районов страны.
Медицина
13.08.2018

Минздрав Израиля: вода в ручьях Голанских высот может быть опасна для жизни

Такой вывод сделан после нескольких случаев выявления у купавшихся симптомов лептоспироза.
Деньги
Деньги
14.09.2018

Конгресс США утвердил закон о десятилетней оборонной помощи Израилю

Цель закона - защитить договор о помощи от бюджетных конфликтов в будущем...
Деньги
19.08.2018

В Израиле повысят цены на воду

Управление водных ресурсов Израиля увеличило тарифы на воду для населения. 
Деньги
5.08.2018

Моше Кахлон о повышении кредитного рейтинга Израиля

Рейтинг Израиля сейчас находится на уровне США, Австралии, Швейцарии и Сингапура....
Деньги
29.07.2018

Минюст потребовал урезать пенсии бойцам ЦАХАЛ

Минюст и Минфин Израиля требуют сократить пенсионные выплаты бойцам ЦАХАЛ...
Деньги
27.07.2018

У ООН закончились деньги

Генеральный секретарь ООН Антониу Гутерриш заявил, что бюджет организации опустел и необходимо...
Культура
Культура
13.09.2018

Официальное заявление: «Евровидение-2019» пройдет в Тель-Авиве

Финал конкурса намечен на 18 мая. Выступления пройдут во 2-м павильоне выставочного комплекса "Ганей Тааруха",...
Культура
5.09.2018

9 фактов о Рош Ха-Шана, которых вы не знали

Как связаны Новый год и мед, Тора и гранат и чем чистят шофар
Культура
2.09.2018

Звезда Кейна Риверса - Украина и Израиль. Нужен ваш голос!

Детское Евровидение создано по аналогии с популярным шоу Евровидение....
Культура
2.09.2018

Погрузитесь в море с доисторической акулой!

Успейте на показы новой экшн-картины на русском языке в кинотеатрах Израиля!
Публицистика
Публицистика
24.09.2018
 Юрий Фридман-Сарид

Куда упадет тень от сбитого самолета?

Неделю назад, 17 сентября, после очередной израильской «хирургической операции»...
Публицистика
23.09.2018
 Александр Непомнящий

Мы - сила!

Мы знаем себе цену и можем позволить соблюсти традиции, оставив время лишь для самых важных встреч....
Публицистика
23.09.2018
 Макс Лурье

Мультики

Можно и сказать, и нарисовать, что угодно - хоть поминутно, хоть посекундно.
Публицистика
22.09.2018
 Борис Прусский

Пуп Земли

Мне льстит быть израильтянином.
Публицистика
20.09.2018
 Владимир Бейдер

Крах лукавой цифры

Администрация США намеривается пересмотреть порядок предоставления статуса беженца по наследству.
Репатриация
Репатриация
24.07.2018

293 репатрианта из Украины приземлились сегодня в Израиле

Сегодня, во вторник, в аэропорту им. Бен-Гуриона приземлились 3 рейса с 293 репатриантами...
Репатриация
16.07.2018

Игорь Лупинский и Илька Гутман: «Ехать в Израиль – как в Израиль»

Илька Гутман  и Игорь Лупинский– основатели Школы финансовой ответственности, не один раз обжегшись о...
Репатриация
25.06.2018

На этой неделе в Израиль прибудут 340 репатриантов 17 рейсами Фонда дружбы

340 репатриантов из 8 разных стран прибудут в Израиль в течении предстоящей...
Репатриация
11.06.2018

Иван Ургант репатриировался в Израиль

Российский актер и телевизионный ведущий обзавелся израильским паспортом.
Репатриация
29.05.2018

206 репатриантов из 3 стран прибыли в Израиль

206 новых репатриантов из Украины, Бразилии и Аргентины прибыли...
Юмор
Юмор
12.06.2018
 Ян Каганов

Еврейское порно

Всё-таки я с трудом представляю себе еврейские порнофильмы.
Юмор
2.06.2018

«Нихреновости». Май 2018

Cамый неубиваемый видеожурнал Израиля - Нихреновости
Юмор
9.04.2018
 Александр Непомнящий

Краткое содержание минувшей ночи

Сирия (зализывая раны): Аааааааай...  Иран...
Юмор
6.04.2018

«Нихреновости». Выпуск № 52

Держите руку на пульсе, пока он есть. Нихреновости.
Юмор
24.03.2018

«Нихреновости». Выпуск № 50

Пятидесятый выпуск видео-дайджеста Нихреновости немного особый. Авторы журнала решили подёргать...